Що роблять фінансові консультанти?
Ваша робота як фінансового радника зазвичай передбачає:
- Обговорення поточної фінансової ситуації клієнтів та планів на майбутнє
- Дослідження фінансових продуктів
- Пояснення клієнтам продуктів та підготовка чітких рекомендацій для них
- Детальне ведення обліку
- Складання фінансових звітів
- Оновлення клієнтів про їх інвестиційний портфель
- Обробка запитів клієнтів
- Будьте в курсі змін у фінансовому законодавстві та дотриманні норм
Існує три види фінансового радника:
- Зв'язаний - працює для будівельних товариств, банків або страхових компаній і пропонує лише продукцію цієї компанії
- Багатопрофільні - представляють ряд компаній і продають лише свою продукцію
- Незалежний фінансовий радник (IFA) - надання консультацій щодо багатьох фінансових продуктів, які доступні на ринку
Важливо, щоб ви дотримувалися правил та вказівок фінансової галузі, щоб гарантувати, що ваші поради є неупередженими та чесними, і щоб ви мали належну кваліфікацію для надання фінансових порад.
Робочий час та умови
Години, в які ви працюєте, залежать від того, для кого працюєте. Години, як правило, з 9 ранку до 5 вечора по буднях з деяким суботнім ранком.
Ви можете працювати в офісі, агентстві нерухомості чи банку. Як IFA, ви можете працювати з дому та подорожувати до будинків клієнтів, щоб зустріти їх. IFA зазвичай працюють вечорами та у вихідні дні, щоб задовольнити потреби клієнтів.
Зарплата
Стажист / нещодавно кваліфікований: | Від 22 000 до 30 000 фунтів на рік |
Маючи досвід: | 40 000 фунтів стерлінгів на рік |
Роль керівництва або приватна консультація клієнта | До 70 000 фунтів на рік |
ЯКЩО | Комісії та збори для клієнтів від 75 до 250 фунтів стерлінгів на годину |
Комісія також сплачується провайдерами за страхові та іпотечні продукти.
Джерело : Національна служба кар’єри
Необхідні кваліфікації
Перш ніж стати фінансовим радником, вам потрібно буде отримати кваліфікацію фінансових консультацій, визнаних FCA (Органом фінансового поведінки).
GCSEs з математики та англійської мови також бажані разом з деяким відповідним досвідом роботи у сфері продажів, фінансів чи обслуговування клієнтів. Це дасть вам змогу подати заявку на підготовку ролі фінансового радника шляхом:
- Подача заявки на схему навчання фінансового радника у будівельному суспільстві чи банку
- Подача заявки на схему навчання випускників у будівельному суспільстві, банку або великій фірмі МФА. Для цього вам знадобиться ступінь або аналогічна кваліфікація.
- Прийняття вищого рівня підготовки у наданні фінансових консультацій, якщо таке є у вашому районі
Вам також потрібно мати кредитний чек, щоб переконатися, що ви не є банкрутом або не маєте непогашених боргів. Вам також потрібно буде пройти перевірку DBS.
Ви можете ознайомитись з детальнішою інформацією про те, що вам потрібно зробити, щоб стати фінансовим радником на веб-сайті партнерства з фінансових та юридичних навичок (FLSP).
Навички, інтереси та якості
Щоб стати успішним фінансовим радником, вам знадобляться:
- Сильні навички писемного та словесного спілкування
- Здатність чітко пояснювати складну інформацію
- Здатність досліджувати та аналізувати інформацію
- Хороші навички продажу
- Володіння математикою та комп'ютерними навичками
- Мотивація та рішучість
- Дискретність та надійність
- Акуратність та увага до деталей
- Конфіденційність та цілісність
Навчання та розвиток
Усі фінансові консультанти-слухачі повинні мати визнану галузь кваліфікацію, встановлену Органом фінансового управління (FCA), як мінімум на рівні 4. Визнані кваліфікації включають:
- ІСІ (статутний інститут страхування) Диплом регульованого фінансового планування 4 рівень
- CISI (дипломований інститут цінних паперів та інвестицій) Диплом з інвестиційних консультацій Рівень 4
- Диплом IFS для фінансових радників та професійний сертифікат з банківського рівня 4 рівень
Навчатися можна в традиційних коледжах, приватних навчальних центрах або дистанційному навчанні. На веб-сайті дирекцій розміщено перелік навчальних курсів разом із повним переліком усіх визнаних кваліфікацій.
Фінансові радники також повинні мати заяву про професійний статус (сертифікат SPS), яка підтверджує дійсність вашої кваліфікації та що ви зареєстровані у FCA. Ви можете звертатися за цим щорічно через акредитований орган FCA.
Регулювання галузі фінансових послуг та законодавство, яке її контролює, постійно змінюються, і ви повинні бути в курсі подій протягом усієї своєї кар'єри. Короткі курси та схеми професійного розвитку доступні через школу фінансів ifs, ІСІ та CISI, щоб допомогти вам не відставати від нових продуктів та законодавства.
Товариство персональних фінансів є професійним органом у галузі фінансових консультацій та планування. Як член, ви матимете доступ до їх поточних схем професійного розвитку. Після отримання диплому ІСІ в галузі фінансового планування та досвіду в галузі як мінімум п’ять років, ви можете подати заявку на отримання статусу статутного фінансового планувальника.
Можливості
Вакансії на посади фінансових радників у банках та будівельних товариствах можуть бути оголошені в національній пресі, кадрових агентствах, у галузевих журналах або на веб-сайтах роботодавців.
Після того, як ви закріпили посаду у великій фінансовій організації, можливо, можна перейти до роботи з управління або дотримання норм, гарантуючи, що компанія виконує нормативні вказівки.
Наступні публікації містять списки вакансій та інших корисних загальних читань:
- Школа фінансових консультантів
- Грошовий маркетинг
- Фінансовий радник
- VouchedFor - каталог IFA
- eFinancialCareers
У фінансових планувальників завжди буде потреба, адже більшість людей не мають поняття, як працює фінансова система. Офіс національної статистики кар'єри прогнозує, що цей сектор буде стабільно зростати з 2059000 у 2014 році до 2252000 у 2020 році.
Тож якщо ви відчуваєте, що маєте необхідні навички та властивості, це може бути правильною кар'єрою для вас.
Зображення: iStock
